Errore di Tassazione sull’ETF Amundi Fixed Maturity 2028 Eur Bond: Cosa è Successo e Cosa Fare

Negli ultimi mesi, molti investitori hanno riscontrato un problema inaspettato riguardante la tassazione applicata ai dividendi distribuiti dall’ETF Amundi Fixed Maturity 2028 Eur Bond (ISIN: LU2780871401). Questo prodotto, che ha attirato l’attenzione per la sua composizione di bond governativi europei e la tassazione agevolata al 12,5%, sembra aver subito un errore nel calcolo delle imposte. In questo articolo, analizzeremo nel dettaglio cosa è successo, come abbiamo reagito e cosa puoi fare se anche tu sei stato coinvolto.

Cos’è l’ETF Amundi Fixed Maturity 2028 Eur Bond?

L’ETF in questione è un fondo a scadenza fissa (fixed maturity) che investe in bond governativi emessi da paesi europei della cosiddetta “White List”, come Italia, Francia, Germania e Spagna. La caratteristica principale di questo prodotto è la sua scadenza predefinita al 2028, che lo rende ideale per chi cerca un investimento a medio termine con un’ampia diversificazione su titoli di stato europei.

Uno dei vantaggi principali di questo ETF è la tassazione agevolata al 12,5% sui dividendi, applicabile ai bond governativi emessi dai paesi della White List. Questo lo rende particolarmente interessante rispetto ai bond corporate, che invece sono soggetti a un’aliquota del 26%.

Cosa è Successo? L’Errore di Tassazione

A dicembre 2024, gli investitori hanno ricevuto i dividendi distribuiti dall’ETF, ma con una sorpresa: l’aliquota applicata non era il 12,5% previsto, bensì il 26%. Questo ha portato a un pagamento di tasse più che doppio rispetto a quanto dovuto.

Ad esempio, su un dividendo di €1,50, è stata applicata un’imposta del 26%, pari a €0,39, invece del 12,5%, che avrebbe corrisposto a €0,19. Una differenza significativa, soprattutto per chi detiene grandi quantità di questo ETF.

Le Cause dell’Errore

Dopo aver contattato il broker Directa per chiarimenti, abbiamo scoperto che l’errore è stato causato da una mancata comunicazione da parte di Amundi. L’emittente non ha fornito ai gestori la corretta composizione dei titoli di stato a tassazione agevolata per l’anno 2024. Di conseguenza, i broker hanno applicato l’aliquota standard del 26% sui dividendi distribuiti.

Secondo la risposta ricevuta da Directa, Amundi ha comunicato che le percentuali corrette dei titoli di stato a tassazione agevolata saranno disponibili solo a partire dal 1° gennaio 2025. Questo significa che, per il 2024, gli investitori hanno subito una tassazione errata.

Cosa Fare Se Sei Coinvolto

Se anche tu hai investito in questo ETF e hai riscontrato lo stesso problema, ecco alcuni passaggi che puoi seguire:

  1. Controlla i Documenti del Tuo Broker
    Verifica le dichiarazioni dei dividendi ricevuti e controlla l’aliquota applicata. Se è stata applicata un’imposta del 26%, hai subito l’errore.
  2. Contatta il Tuo Broker
    Scrivi al tuo broker per chiedere chiarimenti e segnalare il problema. Chiedi se è possibile ottenere un rimborso delle tasse pagate in eccesso.
  3. Contatta Amundi
    Invia una mail all’emittente (Amundi) per segnalare l’errore e chiedere una soluzione. Anche se le possibilità di rimborso sono basse, è importante far sentire la tua voce.
  4. Monitora le Prossime Distribuzioni
    Tieni d’occhio le prossime distribuzioni di dividendi per verificare se l’errore viene corretto a partire dal 2025.

Considerazioni Finali

L’errore di tassazione sull’ETF Amundi Fixed Maturity 2028 Eur Bond è un esempio di come anche i prodotti finanziari più strutturati possano nascondere insidie. Per gli investitori, è fondamentale monitorare attentamente i propri investimenti e non dare per scontato che tutto funzioni correttamente.

Nel nostro caso, abbiamo deciso di contattare sia il broker che l’emittente per segnalare il problema. Purtroppo, al momento non ci sono garanzie di rimborso, ma riteniamo importante condividere questa esperienza per aiutare altri investitori a proteggere i propri interessi.

Hai Riscontrato lo Stesso Problema?

Se anche tu hai investito in questo ETF o in prodotti simili, facci sapere la tua esperienza nei commenti. Condividere informazioni è il primo passo per risolvere problemi comuni e migliorare la trasparenza nel mondo degli investimenti.

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Nota: Questo articolo è a scopo informativo e non costituisce consulenza finanziaria. Prima di prendere decisioni di investimento, consulta un professionista del settore.